ट्रेजरी निवेशों का मार्गदर्शन करने, सहायता करने और उन्हें क्रियान्वित करने में एक प्रमुख भूमिका निभाता है। वे बाजार में फर्म दो-तरफ़ा उद्धरण प्रदान करते हैं यानी संबंधित प्रतिभूतियों के लिए खरीद और बिक्री दोनों निष्पादन योग्य उद्धरण। ट्रेजरी सेवाओं में अक्सर जोखिम मूल्यांकन, निवेश समाधान, तरलता प्रबंधन और कार्यशील पूंजी अनुकूलन के साथ सहायता शामिल होती है। ट्रेजरी प्रबंधन रणनीतियों का लाभ उठाने से संगठनों को वित्तीय स्थिरता बनाए रखते हुए संसाधनों का कुशल आवंटन सुनिश्चित करने की अनुमति मिलती है।

ट्रेजरी सेवाएँ बैंकों, वित्तीय संस्थानों और निगमों सहित ग्राहकों के एक व्यापक स्पेक्ट्रम को पूरा करती हैं। ये सेवाएँ किसी भी संगठन के लिए उपलब्ध हैं जो अपने वित्तीय जोखिमों का प्रबंधन करना, तरलता को अधिकतम करना या नकदी प्रवाह को सुव्यवस्थित करना चाहता है। कॉर्पोरेट ट्रेजरी प्रबंधन में शामिल छोटे से लेकर बड़े निगमों को अक्सर मजबूत वित्तीय स्वास्थ्य बनाए रखने के लिए ये सेवाएँ आवश्यक लगती हैं।

वित्तीय नियोजन और स्थिरता में ट्रेजरी सेवाएँ महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं। वे संगठनों की मदद करते हैं:

प्रभावी कोषागार प्रबंधन यह सुनिश्चित करता है कि व्यवसाय गतिशील बाजारों में वित्तीय रूप से मजबूत और लचीले बने रहें।

ट्रेजरी सेवाएँ विभिन्न तरलता और निवेश आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विभिन्न वित्तीय उत्पाद प्रदान करती हैं। उपकरणों को मुख्य रूप से एसएलआर और गैर-एसएलआर प्रतिभूतियों के अंतर्गत वर्गीकृत किया जाता है।

एसएलआर में जी-सेक, टी-बिल, एसडीएल और आरबीआई द्वारा अधिसूचित अन्य उपकरण शामिल हैं। गैर-एसएलआर में कॉर्पोरेट और पीएसयू बॉन्ड शामिल हैं।

• सरकारी प्रतिभूतियां: सरकार द्वारा जारी ऋण उपकरण दीर्घकालिक निवेश के लिए आदर्श हैं।
• ट्रेजरी बिल (टी-बिल): ये अल्पकालिक सरकारी प्रतिभूतियाँ हैं जो अल्पकालिक अधिशेषों को संभालने के लिए उपयुक्त हैं।
• राज्य विकास प्रतिभूतियाँ: राज्य सरकारें बाजार से ऋण जुटाती हैं जिन्हें एसडीएल कहा जाता है और ये केंद्र सरकार द्वारा जारी किए जाते हैं।
• जमा प्रमाणपत्र (सीडी): बैंकों द्वारा जारी निश्चित अवधि निवेश।
• वाणिज्यिक पत्र: यह एक प्रकार का अल्पकालिक, असुरक्षित ऋण है जिसका उपयोग व्यवसाय करते हैं।
• कॉरपोरेट बॉन्ड: कंपनियों द्वारा पूंजी जुटाने के लिए जारी किए गए बांड। इन बांडों में तुलनात्मक रूप से उच्च जोखिम होता है।
• उच्च तरलता और जोखिम न्यूनीकरण सुनिश्चित करने के लिए कॉर्पोरेट ट्रेजरी प्रबंधन में पुनर्खरीद समझौतों और मुद्रा बाजार निधियों का भी अक्सर उपयोग किया जाता है।