गुंतवणुकीचे मार्गदर्शन, मदत आणि अंमलबजावणी करण्यात ट्रेझरी महत्त्वाची भूमिका बजावते. ते बाजारात फर्म टू-वे कोट्स प्रदान करतात म्हणजेच संबंधित सिक्युरिटीजसाठी खरेदी आणि विक्री एक्झिक्युटेबल कोट्स दोन्ही. ट्रेझरी सेवांमध्ये अनेकदा जोखीम मूल्यांकन, गुंतवणूक उपाय, तरलता व्यवस्थापन आणि खेळत्या भांडवलाच्या ऑप्टिमायझेशनमध्ये मदत समाविष्ट असते. ट्रेझरी व्यवस्थापन धोरणांचा वापर संस्थांना आर्थिक स्थिरता राखताना संसाधनांचे कार्यक्षम वाटप सुनिश्चित करण्यास अनुमती देतो.

ट्रेझरी सेवा बँका, वित्तीय संस्था आणि कॉर्पोरेशनसह ग्राहकांच्या विस्तृत श्रेणीची सेवा देतात. या सेवा कोणत्याही संस्थेसाठी उपलब्ध आहेत ज्या त्यांचे आर्थिक जोखीम व्यवस्थापित करू इच्छितात, तरलता वाढवू इच्छितात किंवा रोख प्रवाह सुलभ करू इच्छितात. कॉर्पोरेट ट्रेझरी व्यवस्थापनात सहभागी असलेल्या लहान ते मोठ्या कॉर्पोरेशनना अनेकदा मजबूत आर्थिक आरोग्य राखण्यासाठी या सेवा आवश्यक वाटतात.

आर्थिक नियोजन आणि शाश्वततेमध्ये ट्रेझरी सेवा महत्त्वाची भूमिका बजावतात. त्या संस्थांना मदत करतात:

प्रभावी कोषागार व्यवस्थापनामुळे व्यवसाय गतिमान बाजारपेठेत आर्थिकदृष्ट्या मजबूत आणि लवचिक राहतात याची खात्री होते.

ट्रेझरी सेवा विविध तरलता आणि गुंतवणूक आवश्यकता पूर्ण करण्यासाठी विविध वित्तीय उत्पादने प्रदान करतात. उपकरणे प्रामुख्याने SLR आणि नॉन-SLR सिक्युरिटीज अंतर्गत वर्गीकृत केली जातात.

एसएलआरमध्ये जी-सेक, टी-बिल, एसडीएल आणि आरबीआयने अधिसूचित केलेल्या इतर साधनांचा समावेश आहे. नॉन-एसएलआरमध्ये कॉर्पोरेट आणि पीएसयू बाँडचा समावेश आहे.

• सरकारी रोखे: सरकारने जारी केलेले कर्ज साधने दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी आदर्श आहेत.
• ट्रेझरी बिले (टी-बिले): अल्पकालीन सरकारी सिक्युरिटीज आहेत जे अल्पकालीन अधिशेष हाताळण्यासाठी परिपूर्ण आहेत.
• राज्य विकास रोखे: राज्य सरकारे बाजारातून कर्जे उभारतात ज्यांना SDL म्हणतात आणि ते केंद्र सरकार जारी करते.
• ठेव प्रमाणपत्रे (सीडी): बँकांनी जारी केलेली निश्चित मुदतीची गुंतवणूक.
• व्यावसायिक कागदपत्रे: हा एक प्रकारचा अल्पकालीन, असुरक्षित कर्ज आहे जो व्यवसाय वापरतात.
• कॉर्पोरेट बाँड्स: भांडवल उभारण्यासाठी कंपन्यांनी जारी केलेले बाँड. या बाँडमध्ये तुलनेने जास्त जोखीम असते.
• उच्च तरलता आणि जोखीम कमी करण्यासाठी कॉर्पोरेट ट्रेझरी व्यवस्थापनात पुनर्खरेदी करार आणि मनी मार्केट फंड देखील वारंवार वापरले जातात.