ట్రెజరీ పెట్టుబడులకు మార్గనిర్దేశం చేయడం, సహాయం చేయడం మరియు అమలు చేయడంలో ప్రధాన పాత్ర పోషిస్తుంది. అవి మార్కెట్లో దృఢమైన ద్వి-మార్గం కోట్‌లను అందిస్తాయి అంటే సంబంధిత సెక్యూరిటీల కోసం ఎక్జిక్యూటబుల్ కోట్‌లను కొనుగోలు చేయడం మరియు అమ్మడం రెండూ. ట్రెజరీ సేవలలో తరచుగా రిస్క్ అసెస్‌మెంట్, పెట్టుబడి పరిష్కారాలు, లిక్విడిటీ నిర్వహణ మరియు వర్కింగ్ క్యాపిటల్ ఆప్టిమైజేషన్‌లో సహాయం ఉంటాయి. ట్రెజరీ నిర్వహణ వ్యూహాలను ఉపయోగించడం వలన సంస్థలు ఆర్థిక స్థిరత్వాన్ని కొనసాగిస్తూ వనరులను సమర్థవంతంగా కేటాయించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
ట్రెజరీ సేవలు బ్యాంకులు, ఆర్థిక సంస్థలు మరియు కార్పొరేషన్లతో సహా విస్తృత శ్రేణి కస్టమర్లకు సేవలు అందిస్తాయి. ఈ సేవలు దాని ఆర్థిక నష్టాలను నిర్వహించడానికి, ద్రవ్యతను పెంచడానికి లేదా నగదు ప్రవాహాన్ని క్రమబద్ధీకరించడానికి చూస్తున్న ఏ సంస్థకైనా అందుబాటులో ఉంటాయి. కార్పొరేట్ ట్రెజరీ నిర్వహణలో పాల్గొన్న చిన్న నుండి పెద్ద కార్పొరేషన్లు తరచుగా బలమైన ఆర్థిక ఆరోగ్యాన్ని కాపాడుకోవడానికి ఈ సేవలను అవసరమని భావిస్తాయి.
ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు స్థిరత్వంలో ట్రెజరీ సేవలు కీలక పాత్ర పోషిస్తాయి. అవి సంస్థలకు సహాయపడతాయి:
నిధులు సమర్థవంతంగా కేటాయించబడుతున్నాయని నిర్ధారించడం ద్వారా ద్రవ్యత నిర్వహణ.
మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులు, కరెన్సీ మార్పిడి మరియు వడ్డీ రేట్లతో సంబంధం ఉన్న ఆర్థిక నష్టాలను తగ్గించడం.
ట్రెజరీ బిల్లులు మరియు ఇతర స్వల్పకాలిక సెక్యూరిటీల వంటి సాధనాలను ఉపయోగించడం ద్వారా పెట్టుబడి రాబడిని మెరుగుపరచండి.
ఆర్థిక స్థితిగతులు మరియు భవిష్యత్తు అంచనాలపై సమగ్ర అంతర్దృష్టులతో నిర్ణయం తీసుకోవడాన్ని మెరుగుపరచండి.
ప్రభావవంతమైన ట్రెజరీ నిర్వహణ వ్యాపారాలు ఆర్థికంగా బలంగా మరియు డైనమిక్ మార్కెట్లలో స్థితిస్థాపకంగా ఉండేలా చేస్తుంది.
వివిధ ద్రవ్యత మరియు పెట్టుబడి అవసరాలను తీర్చడానికి ట్రెజరీ సేవలు వివిధ ఆర్థిక ఉత్పత్తులను అందిస్తాయి. సాధనాలను ప్రధానంగా SLR మరియు SLR కాని సెక్యూరిటీల కింద వర్గీకరించారు.
SLR లో G-సెకన్లు, T-బిల్లులు, SDLలు మరియు RBI నోటిఫై చేసిన ఇతర సాధనాలు ఉంటాయి. SLR కాని వాటిలో కార్పొరేట్ మరియు PSU బాండ్లు ఉంటాయి.
- ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు: ప్రభుత్వం జారీ చేసే రుణ పత్రాలు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడికి అనువైనవి.
- ట్రెజరీ బిల్లులు (టి-బిల్లులు): స్వల్పకాలిక ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, ఇవి స్వల్పకాలిక మిగులును నిర్వహించడానికి సరైనవి.
- రాష్ట్ర అభివృద్ధి సెక్యూరిటీలు: రాష్ట్ర ప్రభుత్వాలు మార్కెట్ నుండి రుణాలను సేకరిస్తాయి, వీటిని SDLలు అంటారు, వీటిని కేంద్ర ప్రభుత్వం జారీ చేస్తుంది.
- డిపాజిట్ సర్టిఫికెట్లు (CDలు): బ్యాంకులు జారీ చేసే స్థిర-కాలిక పెట్టుబడి.
- వాణిజ్య పత్రం: వ్యాపారాలు ఉపయోగించే ఒక రకమైన స్వల్పకాలిక, అసురక్షిత రుణం.
- కార్పొరేట్ బాండ్లు: మూలధనాన్ని సేకరించడానికి కంపెనీలు జారీ చేసే బాండ్లు. ఈ బాండ్లు సాపేక్షంగా అధిక నష్టాన్ని కలిగి ఉంటాయి.
- అధిక ద్రవ్యత మరియు నష్టభయాన్ని తగ్గించడానికి కార్పొరేట్ ట్రెజరీ నిర్వహణలో తిరిగి కొనుగోలు ఒప్పందాలు మరియు ద్రవ్య మార్కెట్ నిధులను తరచుగా ఉపయోగిస్తారు.
ట్రెజరీ సేవలు ప్రమాదాలను తగ్గించడంలో ఎలా సహాయపడతాయి?
ఆర్థిక అనిశ్చితుల నుండి వ్యాపారాలను రక్షించడానికి ట్రెజరీ సేవలు రూపొందించబడ్డాయి. హెడ్జింగ్, ఫోర్కాస్టింగ్ మరియు దృశ్య విశ్లేషణ వంటి సాధనాల ద్వారా, ట్రెజరీ బృందాలు వీటితో ముడిపడి ఉన్న నష్టాలను పరిష్కరించగలవు:
- మార్కెట్ అస్థిరత: కరెన్సీ లేదా వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గులను తగ్గించడం.
- లిక్విడిటీ ప్రమాదాలు: కార్యాచరణ అవసరాలకు తగినంత నిధులు ఉండేలా చూసుకోవడం.
- క్రెడిట్ రిస్క్‌లు: కౌంటర్పార్టీలకు గురికావడాన్ని నిర్వహించడం.
ట్రెజరీ బిల్లులు మరియు సంబంధిత సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, వ్యాపారాలు స్థిరమైన రాబడిని పొందుతూ అధిక-రిస్క్ ఆస్తులకు గురికావడాన్ని తగ్గించుకోవచ్చు.
నా ట్రెజరీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నేను ఎలా పర్యవేక్షించగలను?
మీ ఆర్థిక ఆస్తులపై నియంత్రణను కొనసాగించడానికి మీ ట్రెజరీ పోర్ట్‌ఫోలియోను పర్యవేక్షించడం చాలా ముఖ్యం. వ్యాపారాలు తరచుగా ట్రెజరీ మేనేజ్‌మెంట్ సిస్టమ్‌లను (TMS) ఉపయోగిస్తాయి, ఇవి పెట్టుబడులు, నగదు ప్రవాహం మరియు మార్కెట్ ట్రెండ్‌లను నిజ-సమయంలో ట్రాక్ చేస్తాయి. ఈ వ్యవస్థలు వీటిని అనుమతిస్తాయి:
- వివరణాత్మక నివేదిక పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరుపై.
- ప్రమాద విశ్లేషణ సంభావ్య దుర్బలత్వాలను గుర్తించడానికి.
- అంచనా సాధనాలు భవిష్యత్ ద్రవ్య అవసరాలను అంచనా వేయడానికి.
కార్పొరేట్ ట్రెజరర్లు వ్యూహాత్మక లక్ష్యాలతో సమలేఖనాన్ని నిర్ధారించడానికి డాష్‌బోర్డ్‌లు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులపై కూడా ఆధారపడతారు.
ట్రెజరీ పెట్టుబడులకు సాధారణ పదవీకాలం ఎంత?
ట్రెజరీ పెట్టుబడుల కాలపరిమితి సంస్థ లక్ష్యాలు మరియు మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా మారుతుంది. ఉదాహరణకు:
- ట్రెజరీ బిల్లులు సాధారణంగా 91 నుండి 364 రోజుల వరకు మెచ్యూరిటీలను కలిగి ఉంటాయి, ఇవి స్వల్పకాలిక అవసరాలకు అనువైనవిగా ఉంటాయి.
- బాండ్లు లేదా స్ట్రక్చర్డ్ డిపాజిట్లు వంటి దీర్ఘకాలిక సాధనాలు రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను బట్టి అనేక సంవత్సరాల వరకు పొడిగించబడవచ్చు.
కార్పొరేట్ ట్రెజరీ నిర్వహణ ద్వారా పెట్టుబడి వ్యూహాలను రూపొందించడం ద్వారా, వ్యాపారాలు స్వల్పకాలిక ద్రవ్య అవసరాలను దీర్ఘకాలిక వృద్ధి ఆకాంక్షలతో సమతుల్యం చేయగలవు.
ఈ సమగ్ర గైడ్ ట్రెజరీ సేవలు మరియు వ్యాపారాలకు వాటి ప్రాముఖ్యతపై స్పష్టతను అందించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. మీరు ట్రెజరీ బిల్లులలో పెట్టుబడి పెట్టాలని చూస్తున్నా లేదా మీ కార్పొరేట్ ట్రెజరీ నిర్వహణ ప్రణాళికను మెరుగుపరచాలని చూస్తున్నా, స్థితిస్థాపకత మరియు ఆర్థిక సామర్థ్యాన్ని ప్రోత్సహించడానికి ఈ సేవలు కీలకమైనవి.
